Ватикан: статут і регламент Управління з нагляду та фінансової інформації

о. Тимотей Т. Коцур, ЧСВВ - Ватикан

Через п’ятнадцять років після початку його діяльності Папа Лев XIV схвалив і проголосив комплексну реформу Управління з нагляду та фінансової інформації (ASIF). Він підписав новий Статут та перше Положення про внутрішній порядок, які були оприлюднені у вівторок, 30 червня 2026 року. Цей крок не є окремим заходом, а логічним результатом багаторічного процесу, в рамках якого Святий Престол та Держава-Місто Ватикан поступово наближалися до чинних міжнародних стандартів як у сфері запобігання та протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення, так і у сфері моніторингу.

Тривалий період реформування

Ця реформа вписується в міжнародний нормативно-правовий контекст, що постійно розвивається. Міжнародна група з боротьби з відмиванням грошей (GAFI/FATF), Група Еґмонт з питань фінансових розвідок та відповідне законодавство Європейського Союзу з часом удосконалили та посилили вимоги, що застосовуються до органів, функції яких аналогічні тим, що у ватиканському правовому порядку покладені на ASIF. Новий Статут чітко враховує ці зміни. Таке оновлення нормативно-правової бази відображає прагнення Святого Престолу підтримувати конструктивний і постійний діалог з провідними міжнародними інституціями у сфері фінансового регулювання, дотримуючись зобов’язань, взятих протягом багатьох років перед міжнародною спільнотою.

Баланс між оперативною автономією та інституційною підзвітністю

Одна з основних засад реформи – подальше зміцнення автономії та функціональної незалежності ASIF, що є вимогою, передбаченою міжнародними стандартами для органів, які виконують наглядові функції. Водночас новий Статут запроваджує систему зовнішньої підзвітності високого рівня: ASIF підпорядковується безпосередньо Раді з економічних питань відповідно до статті 210 Апостольської конституції Praedicate Evangelium. Рада не лише отримує щорічний звіт та затверджує фінансову звітність, але й може вимагати періодичних звітів про діяльність, яку здійснює Управління. Йдеться про баланс між оперативною незалежністю та інституційною підзвітністю перед органом економічного управління Святого Престолу: дві вимоги, що не суперечать одна одній, а навпаки, доповнюють одна одну.

Управління: структура, що відповідає місії

З огляду на технічно-фаховий характер функцій ASIF та посилений зв’язок підзвітності з Радою з економічних питань, новий Статут запроваджує спрощену модель управління. Функції Президента та Ради поступаються місцем керівництву, до складу якого входять Директор та Заступник директора, яким допомагають консультанти, від яких вимагається проведення кваліфікованого аналізу питань, що належать до їхньої компетенції. Внутрішня організація підрозділів – оперативно автономних та незалежних – відображає три основні функціональні напрямки діяльності Управління: нагляд та регулювання у сфері запобігання та протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення; фінансова інформація; нагляд та регулювання у сфері обачності. Нова посада керівника юридичного відділу посилює контроль за юридичною узгодженістю загальної діяльності Управління.

Розширений захист клієнтів IOR

Що стосується захисту користувачів, новий Статут розширює арбітражну компетенцію ASIF у спорах між користувачами та Інститутом релігійних справ (IOR, так званий ватиканський банк): вона більше не обмежується лише платіжними системами, а охоплює весь спектр фінансових послуг, що надаються IOR. Таке розширення відповідає критеріям системної узгодженості та ефективності захисту.

Черговий етап, а не фініш

Сукупно, нововведення, запроваджені новим Статутом та першим внутрішнім регламентом ASIF, не є кінцевою метою, а лише етапом на шляху, яким Святий Престол рішуче й надалі рухається: шляху створення надійних, прозорих фінансових інституцій, повністю інтегрованих у міжнародну систему запобігання фінансовим загрозам. Цей шлях вимагає технічної ретельності, інституційної волі та готовності відповідати стандартам, що постійно розвиваються.